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我部协助破获银行卡诈骗案

    昨日上午,一行色匆匆的女子来到营业部,反映她的银行卡在一个月之内连续多次被人取走现金万余元,我行本着急客户之所急的宗旨,立即安排柜员对其银行卡明细进行查询,发现在最近一个月之内此卡连续十余次从新泰、孙村及我行营业部的ATM上取走万余元,但此款确非其本人所取,此卡未曾丢失、密码亦未告知他,客户要求我行给予合理解释,联系目前犯罪分子异常猖獗的现状,怀疑此卡可能被伪造,再次询问客户是否其家人取款未告知等,客户非常肯定地答复别人不知道密码,并且情绪非常激动,一再要求我行给个说法,否则要向电视台等等反映。

    我行根据种种迹象分析,此案疑点甚多:一是卡内有现金六万余元,如犯罪分子仿制此卡,肯定会在第一时间将卡内现金全部取走,不会如此仁义,留下五万多;二是犯罪分子绝不会笨到十余次从ATM上取款,且每次取款金额一千、两千不等,给警方留作案证据。我行再次请客户逐一询问有可能接触此卡的家人,客户坚决否认家人取款,我行遂建议其到当地公安机关报案。

    昨日下午,该客户随同办案人员来到我行要求调阅相关录像,我行严格按照录像调阅的相关手续,并安排专人对相关录像资料进行拷贝,经客户本人查看取款录像证实,取款人系其对象无疑!至此,一场涉案万余元的银行卡伪造诈骗案宣告流产,客户万分中肯地向我行表示了歉意,办案人员随后将该报假案客户带走。

    月余之前,我行营业部还发生一场银行卡诈骗案,可谓同此案如法炮制,更让人匪夷所思。

    月前,一着装周正的中年女子向我行报案,其银行卡在其手中被人无故取走卡上所有现金计4600元,有手机短信为证,并拿出其银行卡给银行人员看,要求我行给个说法,并强烈要求找行长。

    我行柜员对其卡明细进行了查询,发现此卡连续取款3笔,分别为2500、1500、600元,并且发生三笔4元的手续费,明显为跨行ATM取款,但无法确定为哪家银行的ATM,我行一方面立即联系上级主管部门进行查证交易发生地点。

    随后,该客户连续两次来我行催促,直至次日,客户来我行承认虚惊一场,为自己取款,不用再查。原来,该客户当日在工行用自己的银行卡取款三次,一直认为是使用的工行卡,没用农行卡,等再到工行查询时发现其工行卡内现金未少,方才如梦初醒,急来我行撤销此案。